Cómo invertir desde US$ 100: ETF, nuevos Cedears y acciones tokenizadas para ahorristas
El mercado de capitales incorporó nuevas alternativas pensadas para pequeños y medianos ahorristas de cara al último trimestre del año. Las opciones apuntan a resolver una necesidad recurrente: diversificar la cartera de manera simple, con montos accesibles y sin pagar comisiones operativas por cada activo individual. A la oferta actual se le suman nuevos instrumentos de la plaza bursátil tradicional y nuevos desarrollos basados en tecnología financiera descentralizada.
Por caso, Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) y Galicia Asset Management anunciaron avances en la creación del primer fondo cotizado de renta variable (acciones) nacional. El producto, denominado ETF en la jerga financiera, cotiza en la Bolsa como si fuera una acción, pero replica el movimiento de títulos de varias empresas.
El activo se negocia en pesos dentro de la plataforma bursátil habitual y ofrece valuación en tiempo real. Esto permite acceder a una canasta representativa de empresas locales a través de una única orden de compra, lo que optimiza costos transaccionales respecto de la compra papel por papel.
“Desde BYMA continuamos trabajando para impulsar nuevas herramientas. El desarrollo del primer ETF local es también el punto de partida de una agenda de innovación que continuará ampliando las oportunidades de inversión en el país”, señaló María José Del Boca, Chief Trading & CCP Officer de BYMA.
En paralelo, Comafi sumó cinco nuevas opciones de Cedears para invertir desde el mercado local. Los Cedears (Certificados de Depósito Argentinos) son instrumentos negociables en la Argentina que representan distintos tipos de activos extranjeros, como acciones, ETFs y bonos corporativos, y constituyen una alternativa para invertir en activos del exterior a través de un título valor local autorizado y listado en mercados locales. Su valor está atado al dólar.
La ampliación del menú de Cedears incorpora alternativas tanto geográficas como de materias primas para diversificar posiciones desde el mercado local. En el plano regional, el BBCA (JPMorgan BetaBuilders Canada ETF) brinda exposición directa al índice bursátil de Canadá, mientras que el BBAX (JPMorgan BetaBuilders Developed Asia Pacific ex-Japan ETF) permite posicionarse en una canasta de mercados desarrollados de Asia-Pacífico, excluyendo a Japón.
Por el lado de los commodities, la oferta suma al GSC (iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust) para invertir de forma generalizada en materias primas, junto con opciones específicas del agro como CORN (Teucrium Corn Fund) y SOYB (Teucrium Soybean Fund), dos vehículos enfocados en contratos de futuros de maíz y soja.
Por último, en el segmento de activos del mundo real (Real World Assets), Ondo Finance presentó sus Portafolios Inteligentes con estrategias estructuradas por BlackRock para usuarios elegibles fuera de Estados Unidos.
A diferencia de los fondos de inversión convencionales, estas carteras se emiten como tokens individuales transferibles en la cadena. Cada token representa la titularidad sobre una canasta ponderada de activos financieros, con rebalanceos automatizados mediante contratos inteligentes y tenencias visibles de forma pública.
La oferta inicial contempla tres perfiles diferenciados: BLKHIon para estrategias de ingresos, BLKDIGon orientada a crecimiento diversificado y BLKGRWon enfocada en alto crecimiento.
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